Tudo sobre a Conta Poupança Social Digital Caixa e Caixa Tem

Tire todas as suas dúvidas sobre a Conta Poupança Social Digital Caixa e sobre o aplicativo Caixa Tem neste guia exclusivo que preparamos para você!

Conta Poupança Social Digital Caixa: Guia definitivo Caixa Tem

A Conta Poupança Social Digital Caixa veio para ajudar as famílias brasileiras que necessitam de um sistema facilitador na hora de pagar contas e realizar compras, mostrando-se ser um sistema competente para o momento que o país vive, quando falamos de pandemia.

Esse serviço digital, além de reforçar as transações e recebimentos de dinheiro, orientou o povo para que não tocassem em notas e moedas durante suas compras nesse período atípico em que estamos vivendo.

Além disso, por ser um sistema ímpar, agregou diversos serviços sociais e trouxe para dentro do aplicativo Caixa Tem o Auxílio Emergencial, que deu uma força dentro dos lares brasileiros e nos comércios também.

Por isso, o guia abaixo vai responder as principais dúvidas buscadas na internet sobre a poupança social da Caixa e mostrará a você como fazer um cadastro bem rápido no aplicativo Caixa Tem pode facilitar a sua vida. Aproveite!

O que é a Conta Poupança Social Digital Caixa?

Criada pela Caixa Econômica Federal, a Conta Poupança Social Digital Caixa faz parte do programa para auxílios governamentais e seus beneficiários.

Contudo, é basicamente uma poupança com limite mensal de até R$5 mil. A movimentação é feita pelo aplicativo Caixa Tem.

Esse tipo de conta é voltada para clientes que estão cadastrados em programas sociais do Governo Federal e não possui tarifa mensal.

O cliente ainda tem:

  • Até dois saques sem cartão por mês em caixa eletrônico
  • Três transferências por mês, para contas de outros bancos
  • Transferências ilimitadas para contas da Caixa
  • Recebimentos e transferências ilimitadas via PIX

Poupança Digital+

Nessa nova modalidade, com mais recursos disponíveis, o cliente precisa atualizar o seu cadastro na Caixa e em seguida passa a ter a Conta Poupança Digital+, que é totalmente gratuita e que trará rendimentos e segurança para os usuários do aplicativo.

Todas as transações são feitas por um cartão de débito virtual, que é ideal para as compras na internet e em aplicativos.

Além disso, com esse cartão é possível pagar nas maquininhas de cartão, por meio da tecnologia digital e via PIX.

Quem pode ter a Poupança Social Digital Caixa?

Esse modelo de conta é exclusivamente voltado para beneficiários sociais que podem ou não estar com o nome negativado. Nele são depositados valores de programas sociais da União, Estados e Municípios.

Vale ressaltar que foi justamente nessa conta que começou a rodada de depósitos feitos para o Auxílio Emergencial, em decorrência da pandemia que ainda assola o Brasil.

A conta também foi bastante utilizada pelos usuários do FGTS emergencial, onde foram liberados também em 2020 um salário mínimo.

Outro ponto para utilização veio por meio do abono salarial do Programa de Integração Social (PIS), que também foi pago nesta conta.

Como funciona a Conta Poupança Social Digital Caixa?

Seguindo a lógica necessária, basta que o cliente tenha o aplicativo Caixa Tem para ter acesso aos benefícios oferecidos ao cidadão brasileiro devidamente cadastrado nesses programas.

É necessário que o amigo leitor tenha um smartphone que entre nas lojas do Google Play e App Store.

Você provavelmente já se cadastrou em alguma dessas lojas com o seu e-mail e senha individual ou então via Touch (reconhecimento digital ou facial).

Ao adentrar nesse sistema de lojas de aplicativos que são exclusivos para o seu aparelho de celular, busque pelo Caixa Tem e efetue o download no seu aparelho.

Em seguida, clique no aplicativo Caixa Tem e aperte o botão “Entrar”. Você deverá entrar no seu login e senha, aquele mesmo que criou para acessar as informações do auxílio emergencial. Feito isso, será possível entrar na sua Conta Digital.

Se você é novato nesse aplicativo deverá fazer o cadastro na opção “Cadastre-se” e preencher um formulário padrão. No aplicativo é possível verificar saldo e usar o dinheiro como quiser.

Cartão de débito virtual

O cartão de débito virtual auxilia como forma de pagamento, tanto pela internet quanto em aplicativos que aceitam a opção débito e a bandeira Elo.

Esse cartão virtual é ideal para as compras à vista, desde que você tenha saldo na sua Conta Poupança Social Digital da Caixa.

Nesse tipo cartão a funcionalidade é basicamente a mesma do cartão físico. Com número, nome do titular e etc.

A diferença nesse caso será pelo Código de Segurança CVV (três dígitos), que muda a cada compra feita pelo titular, o que torna a operação mais segura.

Taxas

Tanto a Conta Poupança Social Digital Caixa quanto o app Caixa Tem são totalmente gratuitos, ou seja, não tem tarifa de manutenção mensal e a maioria dos serviços oferecidos também são sem custo.

No caso de quem usa a Conta Poupança Social Digital Caixa como poupança, saiba que a Caixa utiliza duas taxas do mercado nacional, as conhecidas Selic e a Taxa Referencial (TR).

A conta poderá ter duas variações com a Selic em 8,5% (valor acima), o que poderá render cerca de 0,5% ao mês + TR. Já para valores iguais ou abaixo de 8,5% rende 70% da Taxa Selic + TR mês.

Limite

O limite da Poupança Social Digital Caixa é de R$5 mil/mês, mas permite que o usuário faça movimentação (diária ou mensal) via app Caixa Tem.

Dessa forma, ao passar do valor limite dentro de um determinado mês, é preciso alterar para outra modalidade, que é a Poupança Digital Caixa. A mudança em nada altera e os serviços continuam gratuitos.

Movimentação

A movimentação é feita pelo aplicativo Caixa Tem. No app é feito todo o trâmite para que o usuário possa ter em mãos todo o aparato necessário para fazer transferências e compras online, sendo o aliado perfeito para todo o trabalho.

Aplicativo Caixa Tem

O aplicativo Caixa Tem tornou-se um dos aliados do povo brasileiro no que diz respeito à praticidade para serviços e transações durante e após a pandemia.

Com ele, o cadastro é feito de maneira gratuita e é o ideal para usos no dia a dia. É possível mandar dinheiro, poupar, pagar contas/compras, receber pagamentos e transferências via PIX e as maquininhas também o aceitam, fazendo com que seja possível comprar em estabelecimentos físicos.

É o tipo de aplicativo que facilita a utilização em compras pelos aplicativos de delivery e streaming preferidos. Sem falar que é compatível com tecnologia para a inclusão de Pessoas com Deficiência (PcD).

Como funciona o Caixa Tem?

Para reforçar, é necessário ter em mãos aparelhos da plataforma Android ou iOS. Dentro do sistema de cada aparelho é possível realizar o download do aplicativo Caixa Tem.

Caso ainda não tenha o cadastro com login e senha será necessário a criação de um. Feito isso, basta entrar e ter acesso aos mais diversos tipos de serviços ofertados pela Caixa.

Crédito Caixa Tem

É o empréstimo exclusivo para usuários do aplicativo Caixa Tem. A Caixa Econômica disponibiliza um empréstimo para que o cliente utilize em suas despesas pessoais, organizar a vida financeira ou investir.

Tudo é feito com base na necessidade particular de cada cliente. Com isso, alertamos para fazer as contas e reveja se cabe no seu bolso.

De modo geral, esse empréstimo tem aprovação facilitada e conta com menores taxas de juros. Veja a seguir suas principais vantagens:

  • Limite entre R$300 e R$1.000
  • Taxa de juros fixa de apenas 3,99% ao mês
  • Parcelamento em até 24x
  • Liberação do dinheiro na sua conta em até 1 hora

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Como depositar, receber dinheiro ou comprar com o Caixa Tem

O aplicativo realmente caiu no gosto dos brasileiros e tem facilitado bastante para que todos possam fazer transferências, consultar saldos e realizar compras nas internet ou no mercadinho perto de casa.

Com o Caixa Tem, basta abrir o aplicativo e ter em mãos os dados necessários para realizar o depósito para um amigo, por exemplo. Esses dados são o número da conta, agência e nome completo.

É possível também fazer transferência via PIX, o que bastará ter em mãos as “chaves” que a pessoa que receberá o valor terá de lhe passar. Em ambas as situações é preciso conferir os valores antes de efetuar a transação.

Para as compras, basta que o usuário tenha cadastro em sites que aceitam a opção débito e bandeira Elo (exclusivo para clientes da Caixa Econômica).

Ou então nos aplicativos de comida e bebida, filmes e músicas, ou no famigerado mercadinho da esquina que tenha tecnologia para pagamentos via QR-Code.

H4: Transferência e Depósito

  • Casa lotérica ou caixa eletrônico
  • Casa lotérica + informar a conta e valor
  • Caixa eletrônico + envelope com dinheiro
    • Informar agência
    • Informar número da conta
    • Valores
  • Abra o aplicativo Caixa Tem (opção celular)
    • Ter o número da conta da pessoa
    • Digite os dados corretos
    • Valores
    • Conferir e enviar

Saque sem cartão

  • Gerar código no aplicativo
  • Ir até uma Casa Lotérica ou Caixa Eletrônico
  • Abra o app Caixa Tem
  • Clique em Saque sem Cartão
  • Gerar código para saque
  • O código vale por 1 hora
  • Depois precisa repetir o processo

Realizar pagamentos

  • Abra o app Caixa Tem
  • Acesse Realizar Pagamentos
  • Terá duas opções para escolher
  • Leitura de código de barras pela câmera do celular
  • Digitar os números manualmente
  • Escolha uma das duas
  • Confirme o processo e valores

Compras em estabelecimentos físicos (maquininha via QR code)

  • Abra o Caixa Tem;
  • Escolha pagar na maquininha;
  • O comerciante colocará o valor;
  • O dono do celular (você) deverá usar a câmera para leitura do QR Code (QR Code é um quadradinho que aparecerá na maquininha);
  • Confirme e pague o valor.

Compras pela internet

  • Abra o Caixa Tem;
  • Clique em Entrar;
  • Cartão de Débito Virtual;
  • Gerar o código de segurança;
  • Depois é só entrar num site de compras e digitar os dados do cartão que aparecerá no app Caixa Tem.

Como saber o número da minha conta?

  • Abra o app Caixa Tem
  • Clique Entrar
  • Na parte superior da tela
  • Número da agência e conta
  • Tudo na tela inicial do app

Para que serve a Poupança Social da Caixa?

A ideia da Poupança Social da Caixa foi para que houvesse um canal integrado que facilitasse o acesso e a utilização dos serviços dos programas sociais do Governo Federal, Estados e Municípios.

Com isso, os beneficiários poderiam acessar serviços dentro da plataforma do app Caixa Tem. Esses serviços são gratuitos e existe um limite de movimentação em até R$ 5 mil/mês.

É um tipo de recurso que durante a pandemia vivida no Brasil facilitou de maneira ímpar:

  • Pagamento de contas de luz, água e telefone
  • Receber e fazer transferências
  • Sacar sem cartão nas lotéricas, caixas eletrônicos
  • Para os beneficiários do Bolsa Família ficou mais fácil movimentar a conta do cartão social

Como abrir a Conta Poupança Digital da Caixa?

A Caixa Econômica destaca que essa modalidade de serviço é voltada para aquelas pessoas que estão cadastradas em programas sociais do governo.

Portanto, não é necessário criar essa conta. Somente aqueles que realmente necessitam é feito de maneira automática. O usuário precisará somente ter em mãos:

  • CPF
  • Tem direito ao Auxílio Emergencial ou Benefício Emergencial (BEm)
  • Recebe benefícios sociais, como Bolsa Família
  • Tem algum recurso do FGTS à receber
  • Possui benefício do Abono Salarial (PIS)

Inscritos no Cadastro Único

É o famoso CadÚnico que auxilia as famílias brasileiras em situação de pobreza extrema. E durante o uso do Auxílio Emergencial muitas dessas famílias tiveram de fazer uma atualização de dados no próprio aplicativo do Caixa Tem para poder receber os valores depositados pelo Governo Federal.

H4: Passo a passo (Caixa Tem)

  1. Baixe o aplicativo (Android) ou (iOS)
  2. Abra o aplicativo
  3. Toque em “Entrar” ou “Cadastre-se”
  4. Para se cadastrar, informe seus dados pessoais (CPF e nome completo)
  5. Insira o seu número corretamente, incluindo o DDD
  6. Informe sua data de nascimento e CEP
  7. Informe seu e-mail e o confirme/repita logo em seguida
  8. Crie uma senha numérica com pelo menos 6 dígitos (números)
  9. Toque em “Não sou um robô”
  10. Você receberá um e-mail “Login Caixa”
  11. Verifique sua Caixa de Spam
  12. Clique no link para confirmar

​A Poupança Social Digital funciona igual a uma Poupança CAIXA comum?

Não! A primeira opção é para pessoas que possuem cadastro em programas sociais do governo federal cujo limite não poderá ultrapassar os R$5 mil/mês. Acima disso poderá resultar até em bloqueio da conta.

Na segunda opção não existem limites e não é preciso ser correntista no banco. É o tipo de perfil para aqueles que desejam guardar dinheiro numa eventual poupança.

O dinheiro rende na Conta Poupança Social Digital?

Os rendimentos somente virão após 30 dias com algum juros somente se o dinheiro estiver parado.

Para o Caixa Tem, talvez não seja muito interessante, pois é um tipo de sistema que visa facilitar pagamentos ou compras em mercados, sites e aplicativos.

Mas, caso você queira deixar seu dinheiro na Conta Poupança Social Digital, o rendimento será de Taxa Selic mais a Taxa Referencial (TR).

Serviços oferecidos pela Conta Poupança Social Digital Caixa

Os beneficiários dos programas do Governo Federal, que englobam o Auxílio Emergencial, Bolsa Família, FGTS Emergencial ou outros, utilizam a Conta Poupança Social Digital Caixa como facilitador para o recebimento de recursos via app Caixa Tem.

Vamos listar abaixo alguns programas já conhecidos pela população brasileira, confira!

Auxílio Emergencial

É um benefício que ajudou as famílias brasileiras durante a pandemia da Covid-19, para pessoas que estavam passando necessidades financeiras ou que haviam perdido o emprego durante esse processo.

Os valores mesclaram entre R$600 até R$150, conforme o governo interpretava cada necessidade.

Bolsa Família

É um dos programas sociais antigos no país que auxilia via transferência de renda para pessoas com baixa vulnerabilidade social e extrema pobreza.

Em todo o país mais de 14 milhões recebem o benefício, que dá o direito à alimentação, acesso à educação e à saúde.

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BEm

O Benefício Emergencial de Manutenção do Emprego e da Renda (BEm) nasceu da necessidade das pessoas que tiveram redução de carga horária de seus empregos ou suspensão de contratos na pandemia da Covid-19.

O valor desse benefício pode chegar até R$1.912,00, por parcela.

Seguro-Desemprego

O Seguro-Desemprego é um dos mais antigos serviços sociais do Brasil. É voltado aos trabalhadores formais de carteira assinada.

Nele estão contidas parcelas que visam auxiliar a vida do trabalhador quando fica sem um emprego formal. Após a sua volta ao mercado de trabalho o benefício é cancelado.

FGTS Emergencial

Desde o início da pandemia no país, precisamente em abril de 2020, que o governo liberou o saque do FGTS Emergencial de até um salário mínimo de R$1.045, na época.

As pessoas que estavam com contas ativas ou inativas puderam realizar o saque até 31 de dezembro daquele ano.

Seguro-Defeso

É mais um benefício que auxilia os pescadores artesanais. Por lei, o seguro ajuda por meio de um salário mínimo, para aqueles que necessitam de ajuda financeira durante o período em que a atividade de pesca não está autorizada para preservação de espécies por todo o país.

Abono do PIS

Conhecido como Abono Salarial, é mais uma oportunidade do governo para aqueles que preenchem certos requisitos, como ter tirado carteira de trabalho há pelo menos cinco anos, salário não superior a dois mínimos, ter trabalhado por pelo menos 30 dias no ano base e outros. O beneficiário poderá receber até um salário mínimo.

Vantagens de usar a Poupança Social Digital Caixa

  • Praticidade
  • Economia
  • Pagar contas
  • Enviar dinheiro
  • Fazer pagamentos
  • Receber benefícios sociais
  • Segurança

Conclusão

Quando falamos de praticidade é válido sim que a população brasileira tenha comodidade em fazer seus pagamentos e compras mensais.

Por isso, a Conta Poupança Digital Caixa é uma forte aliada, principalmente para aqueles que estão abaixo da linha da pobreza e precisam de um facilitador, no caso o aplicativo e seus serviços digitais veio para somar e ajudar nas transações e recebimentos de dinheiro!