Programas de benefícios dos cartões de crédito: Veja os melhores

Conheça os programas de fidelidade que oferecem as melhores vantagens aos usuários de cartão!

mão de mulher segurando cartão de crédito platinum ao lado de um tablet com a escrita VIP, simbolizando os programas de benefícios dos cartões de crédito e débito

Hoje em dia ter um cartão de crédito é fácil e todos conseguem, visto que muitos já aprovam sem fazer consulta ao SPC e Serasa, como é o caso dos cartões consignados e cartões pré-pagos. No entanto, ter programas de benefícios dos cartões de crédito é outra situação.

Nem todos os cartões oferecem programas de fidelidade onde o cliente ganha uma recompensa sempre que usa o cartão para realizar pagamentos, como acúmulo de pontos, milhas aéreas, descontos em parceiros e até mesmo dinheiro de volta (cashback).

Por isso, vamos te apresentar abaixo o quanto ter vantagens na hora de pagar pode aliviar o seu bolso, seja para economizar nas compras ou então usar de pontos para trocas de produtos e serviços diversos.

Afinal, ter um cartão repleto de oportunidades é saber aproveitar em viagens, produtos, serviços, descontos em faturas e outros momentos que possam trazer mais facilidades e experiências ao utilitário de crédito no país! Vamos conferir?!

O que são os programas de benefícios dos cartões de crédito?

Um programa de benefícios é ter em mãos um cartão de crédito que oferece as principais vantagens na hora das suas compras, visando principalmente uma maior economia e mais atrativos para usar aquele cartão e não o do concorrente.

Basicamente, são programas exclusivos de bancos, financeiras e bandeiras que recompensam o usuário por ele estar usando o cartão, onde ao gastar um valor X, ganha-se certa pontuação, para trocar por produtos e serviços.

Vale lembrar que cada tipo de programa consegue oferecer tecnologias e exclusividades capazes de trazer mais comodidade ao cliente.

Como um programa de benefícios funciona?

O funcionamento de um programa de benefícios do cartão de crédito vai depender muito do tipo de cartão e do que ele oferece ao cliente.

De modo geral, a função do programa de fidelidade é trazer mais bem-estar à medida que o cliente utiliza o seu cartão, onde ali são somados pontos que permitem que aquele usuário tenha novas ou melhores experiências.

Sejam pontos, descontos, produtos, serviços ou milhas, o cliente sente-se fidelizado à marca e com isso, passa a utilizar cada vez mais o seu cartão, por saber que no fim das contas haverá uma troca justa.

Quem tem direito a um programa de benefícios?

Todos os usuários de cartão de crédito e até cartão de débito que tenham acesso ao programa da instituição financeira podem utilizar para benefício próprio.

Ou seja, se o seu cartão oferece algum programa de recompensas, você tem direito a usufruir dele.

A grande maioria tem adesão automática e gratuita, mas é preciso ficar atento, para saber se você realmente está ganhando pontos nas suas compras.

E não pense que o banco ou bandeira estão fazendo um “favor” a você, pois os programas de benefícios são produtivos para ambas as partes.

Quais são os benefícios dos programas de cartões?

Quando falamos desse tipo de modalidade exclusiva, vêm à tona alguns fatores que são levados em conta e que atraem benefícios até para o bolso do cliente.

Então, para ficar mais simples de entender tudo o que você pode ter direito ao usar seu cartão, confira a seguir os benefícios mais usuais entre os programas de fidelidade!

Anuidade grátis

Ter um cartão de crédito sem anuidade é uma das formas de ganhar o cliente, afinal, ninguém quer pagar mais uma taxa, concorda?

Por isso, em muitos cartões de alta renda ou que cobram anuidade, um dos benefícios do programa da instituição é o desconto ou isenção nessa tarifa.

Assim, conforme o cliente usa seu cartão, vai acumulando pontos e ao atingir determinada marca, consegue reduzir ou eliminar esse gasto em sua fatura.

Um bom exemplo de cartão que funciona nesse estilo é o Azul Itaucard Platinum, onde o cliente consegue se livrar da anuidade gastando R$4 mil por fatura ou reduzir em 50% o valor gastando R$2 mil por fatura.

Cashback

Ter o cashback no cartão de crédito como opção de retorno de dinheiro é outro benefício buscado, principalmente pelos jovens.

Assim, ao utilizar o cartão que ofereça tal benefício, uma certa porcentagem do valor da compra é devolvida pelo emissor ao cliente.

Geralmente, o usuário aproveita o cashback como dinheiro na conta ou como desconto em compras ou para abater no saldo devedor da fatura.

Um ótimo exemplo é o Like Visa, que foi um dos cartões com upgrade do Bradesco, passando de Visa Platinum para Visa Signature. Com ele, o cliente ganha até 5% de cashback em suas compras e pagamentos.

Pontos e milhas

Para os amantes de viagem via aeroportos, um dos benefícios mais interessantes é o ganho de milhas aéreas, pois isso permite uma economia na compra de passagens e no pagamento de estadias.

Inclusive, esse é um dos benefícios mais procurados nos cartões de crédito ou débito, onde o cliente ao usar seu cartão, ganha uma pontuação e depois pode trocar seus pontos por milhas em parceiros.

Os cartões de crédito do Santander são ótimos exemplos disso, assim como os do Banco Itaú, no qual o cliente pode trocar seus pontos por milhas em programas da TudoAzul, LATAM PASS, Smiles, entre outros.

Descontos

Também no programa de benefícios os clientes ganham descontos em produtos, serviços e faturas, o que é um ótimo alívio para o bolso.

De modo geral, os emissores do cartão e a bandeira costumam ter parcerias com lojas, que oferecem descontos exclusivos ao cliente durante uma compra.

Quais são os principais programas de benefícios?

As grandes marcas enxergaram que o cliente só gastar no cartão não é tão benéfico assim. Para isso, criaram programas que visam trazer mais praticidade e formas de mantê-lo atrelado à marca.

Então, seja para dar um alívio no bolso ou para viver novas experiências, os programas de benefícios dos cartões de crédito são ótimos para fidelizar o cliente.

Quer saber se o seu cartão tem algum programa de recompensas? Quer ver quais são as oportunidades para você? Quer escolher o melhor cartão com os melhores benefícios? Então, veja a seguir os principais programas do mercado atualmente!

Bandeira

Dentre as grandes marcas do mercado encontram-se as bandeiras de cartão, que oferecem benefícios exclusivos aos seus fiéis clientes.

Geralmente, os programas de fidelidade das bandeiras são excelentes, principalmente porque trabalham com uma ampla gama de oportunidades para o bem-estar dos usuários na hora de levá-los para novas situações, pagando pouco ou até mesmo saindo de “graça”, conforme o tipo de benefício.

Veja a seguir quais são os benefícios oferecidos por cada programa de fidelidade de cada bandeira de cartão!

Mastercard Surpreenda

A Mastercard possui um programa próprio, conhecido como Mastercard Surpreenda, que o cliente ao utilizar do cartão de crédito ou débito, tem acesso a um leque de vantagens especiais.

Nesse programa de fidelidade, a cada compra o cliente ganha um ponto, independentemente do valor. Depois, é só trocar seus pontos por produtos e serviços em parceiros, com desconto ou até mesmo 100% grátis.

São produtos e serviços voltados para setores de alimentação, cultura, gastronomia, música, viagem e muito mais, em diversas empresas parceiras da instituição.

A adesão ao programa é gratuita, mas o cliente precisa cadastrar o número do seu cartão na plataforma do Mastercard Surpreenda.

Vai de Visa

A Visa também precisou criar o seu próprio programa de benefícios, chamado de Vai de Visa, que inclui todos os seus tipos de cartões, seja no débito, crédito, pré-pago, consignado, internacional, universitário, enfim.

Basta apenas se cadastrar no site da empresa ou app para chegar aos mais variados produtos e serviços, como aluguel de carros, bares, restaurantes, lojas, saúde, beleza e moda, viagem, gastronomia e muitas são as opções para garantir benefícios.

Elo Flex

A bandeira brasileira Elo entendeu que necessitava levar até os seus milhões de clientes novas experiências e melhores oportunidades e criou o Elo Flex.

Assim, durante o uso do cartão, o cliente aproveita de benefícios exclusivos, como vouchers variados, play kids, serviços de obras/reformas, seguros, entre outros.

Livelo

A Livelo executou esse tipo de programa com base na utilização do cartão e os seus pontos poderão ser trocados por passagens aéreas, produtos, serviços, ingressos, lojas físicas, doações, entre outros.

Os clientes também podem fazer assinaturas mensais com variedade de valores para ter acesso ao programa, o que dá ainda mais acesso a oportunidades exclusivas.

Bancos

Na mesma linha de benefícios estão os bancos emissores de cartões de crédito no Brasil, que possuem plataformas próprias que permitem mais interação do cliente com gastos em produtos e serviços exclusivos.

Confira a seguir quais são os programas de benefícios dos cartões de crédito oferecidos pelos bancos e instituições financeiras!

Santander Esfera

  • Oferece troca de pontos
  • Milhas
  • Produtos
  • Descontos em passagens aéreas e de ônibus, hospedagens e aluguel de carros
  • Cashback
  • Lojas exclusivas
  • 2 benefícios por 1
  • Outros

iupp Itaú

  • Acúmulo em moeda estrangeira
  • Shopping exclusivo
  • Resgate de produtos ou serviços
  • Cashback
  • Grandes varejistas do Brasil, como o Outback, Bob’s e Pão de Açúcar
  • Outros

Nubank Rewards

  • Parceiras com Uber, Netflix, Xbox e LivUP
  • Acúmulo de pontos
  • Descontos na fatura
  • Cashback
  • O cliente ganha 1 ponto Real gasto
  • Outros

Original

  • Pontos por produtos e serviços
  • Cashback
  • 1 ponto = R$ 1
  • Milhas
  • Outros

Dotz

  • Missões mensais com recompensa
  • Parceiros como Amazon, Netshoes e Americanas
  • Conversão Dotz em dinheiro
  • Descontos em estabelecimentos e trocas por produtos
  • Outros

Méliuz

  • Cashback
  • Descontos em parceiros
  • Descontos nas faturas
  • Cashback em Bitcoin
  • Isenção de anuidade
  • Outros

Átomos do C6

Porque todo mundo deveria ter um programa de benefícios?

Os programas de benefícios estão atrelados ao conforto de ter um cartão de crédito ou débito. Dessa forma, o cliente não só paga pelos gastos mensais na fatura, mas também consegue ter em mãos oportunidades que a marca do cartão oferecerá de forma exclusiva.

Vantagens

Listamos no decorrer deste conteúdo as oportunidades que visam o bem-estar dos clientes de cartões de maneira geral, mas a principal é poder usar dos seus benefícios para ter mais economia.

Assim, o cartão de crédito vira seu aliado nas finanças, pois é possível recuperar parte do valor gasto, você consegue comprar mais barato através dos descontos, tem acesso a ofertas exclusivas, enfim.

Conclusão

Então, gostou de saber mais sobre os programas de benefícios dos cartões de crédito? Hoje em dia o que não faltam são excelentes opções para você escolher e aproveitar.

Por isso, antes de pensar apenas em ter um cartão de crédito livre de anuidade ou que tenha cobertura internacional, pesquise sobre as exclusividades que a marca irá lhe oferecer!